O planejamento orçamentário não apenas dá uma visão sobre a saúde financeira da empresa, mas também atua como uma bússola para tomar decisões assertivas. O artigo a seguir, portanto, traz a sua definição e as principais vantagens da prática.
O que é o planejamento orçamentário?
Um planejamento orçamentário e financeiro é um processo para mapear e controlar as finanças de uma empresa. Ele consiste, então, na criação, execução e gestão de um plano rico em detalhes, que abrange:
- receitas;
- despesas;
- investimentos de um certo período.
Qual a importância e a função do planejamento orçamentário?
Este processo permite que o negócio antecipe suas demandas financeiras, bem como, crie metas e objetivos claros, e, ao mesmo tempo, forneça uma base sólida para a tomada de decisões táticas.
Ele não se restringe apenas à alocação de recursos, visto que atua como uma ferramenta proativa para identificar chances, prever desafios e melhorar a gestão das finanças. Assim, contribui para a sua startup crescer de forma saudável.
Quais são as etapas do planejamento orçamentário?
As etapas iniciais do planejamento orçamentário anual são a coleta de dados e a definição das metas e objetivos a longo prazo. Em seguida, é o momento de alocar recursos e incentivar a participação ativa de todos que fazem parte desse processo de alguma forma.
Confira abaixo mais detalhes sobre cada fase e entenda o que você precisa fazer para que elas atuem de forma integrada para levar o seu negócio ao sucesso.
Coleta de dados
Nesta etapa, você não pode deixar de avaliar passivos, ativos, receitas e despesas, além de examinar o fluxo de caixa e ter noção das entradas e saídas.
Além disso, requer avaliar a atuação ao longo de vários anos, identificar padrões e eventos para entender o atual panorama financeiro. Algumas ferramentas que podem ajudar nessa fase são:
- análise SWOT;
- sistemas de Business Intelligence (BI);
- avaliação de benchmarking;
- coleta de feedbacks de clientes.
Definição de metas e objetivos
As suas metas devem ser criadas com base em uma análise sólida da situação financeira atual, bem como das projeções futuras. Levar em conta as finanças, aliás, é vital para definir objetivos realistas.
Elas devem ser mensuráveis, seja em termos de receitas, redução de custos ou aumento de lucros. De fato, isso permite uma avaliação clara do avanço ao longo do tempo.
Alocação de recursos
Antes de tudo, é crucial garantir que a alocação de recursos esteja alinhada com as metas e objetivos da empresa, pois isso tem um custo que deve ser convertido em entradas no seu fluxo de caixa. Outros aspectos vitais dessa etapa são:
- resposta rápida às mudanças de mercado;
- uso de KPIs;
- levar em conta o ciclo de caixa;
- gestão eficiente do capital de giro.
Envolvimento dos stakeholders
Manter um diálogo aberto e contínuo com as partes, como líderes, funcionários, investidores e clientes, ajuda a saber quais são as suas expectativas e demandas.
Um fator que pode ajudar são as sessões de brainstorming com stakeholders para, assim, saber os interesses em comuns. Isso ajuda, aliás, a focar os recursos em áreas que são benéficos tanto à empresa quanto para os acionistas.
Quais são as vantagens do planejamento orçamentário para a sua empresa?
As vantagens do planejamento orçamentário vão desde a visão estratégica até a redução de riscos e impactos ao seu fluxo de caixa. A seguir você pode conferir, então, três dos principais benefícios desse processo para o seu negócio.
Visão estratégia
A abordagem gera uma noção holística, orientada para o futuro, das metas financeiras, de modo que permite à empresa alinhar suas operações às metas de longo prazo.
Ao integrar uma visão estratégica, o orçamento se torna mais do que uma simples peça do sistema de finanças, torna-se um guia que foca os investimentos e recursos para áreas que elevam o avanço sustentável e a competitividade.
Esta vantagem também se reflete na aptidão de antecipar mudanças, bem como adaptar-se de forma proativa ao ambiente de negócios e comunicar de modo efetivo a visão a todas as partes interessadas.
Controle financeiro
O controle financeiro ajuda a medir as suas despesas, receitas e os seus investimentos, de modo que traz uma visão precisa da situação real em relação ao que foi planejado. Além disso, ele também impacta em:
- noção de desvios;
- tomada de decisões com base em dados;
- eficiência na gestão de processos.
Em resumo, você vai ter uma maior noção dos seus gastos e lucros, ao passo que nenhum custo extra vai causar grandes impactos negativos no seu negócio.
Redução de riscos
Quando você tem controle sobre as entradas e saídas de caixa do seu negócio, você pode, aliás, reduzir os riscos ligados à falta de um plano adequado. Para que isso ocorra de forma efetiva, no entanto, não deixe de:
- definir metas claras;
- incluir projeções de fluxo de caixa;
- fazer reservas para contingências;
- falar de forma aberta sobre as decisões com todas as partes interessadas.
Como a tecnologia pode aprimorar o planejamento orçamentário?
O planejamento orçamentário requer uma certa precisão que a tecnologia pode garantir por meio de sistemas de automação de processos e análise de dados.
Dashboards interativos tornam a informação mais acessível, enquanto a segurança robusta e recursos de auditoria garantem a integridade dos dados.
Além disso, há plataformas onde as pessoas podem trabalhar juntas, mas de forma remota, para, assim, criar o plano com base nas opiniões de todos.
Uso de IA e análise de dados
A IA permite a análise de grandes conjuntos de dados históricos, ao passo que identifica os seus padrões e tendências. Isso não só dá previsões mais precisas, mas também ajuda a antecipar cenários futuros do seu orçamento.
Com a análise de dados orientada por IA, então, as decisões têm base em insights acionáveis. Isso leva a escolhas mais assertivas, sem dúvida.
Vale a pena aplicar o planejamento orçamentário no seu negócio?
Aplicar o planejamento orçamentário pode ser de grande valia para o seu negócio, visto que ele é benéfico que você pode notar no fluxo de caixa e reduz riscos ligados a uma má gestão dos seus recursos.
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