A renda variável pode trazer ganhos atrativos, mas também oferece uma maior exposição a riscos. Para alcançar sucesso nesse tipo de investimento, é crucial adotar estratégias de gestão de risco. Leia o texto a seguir e veja as melhores práticas para proteger seu capital.
O que é renda variável?
Renda variável é uma categoria de investimentos na qual o retorno não é predefinido, ou seja, não há uma taxa fixa de retorno como na renda fixa.
Em vez disso, os seus rendimentos e ganhos podem variar de acordo com diversos fatores, como, por exemplo, desempenho do mercado, a economia, a atuação da empresa emissora do título (no caso de ações), entre outros.
Quais são os principais tipos de investimentos em renda variável?
Um dos exemplos de renda variável mais comuns é o mercado de ações. A lista se estende, aliás, com os derivativos, ETFs, COE, entre outros. Veja mais detalhes a seguir.
Ações
As ações representam uma parte do capital social de uma empresa e são negociadas, aliás, na bolsa de valores. Os investidores compram-nas, então, na expectativa de obter lucros por meio da valorização dos papéis ou do retorno de dividendos.
Fundos de investimento
São fundos que investem em carteiras de ações de várias empresas, geridos por gestores profissionais. Você pode adquirir cotas do fundo, enquanto se beneficia da diversificação e da expertise do gestor.
Derivativos
Incluem contratos financeiros cujo valor deriva do preço de outro ativo, como, por exemplo, opções, contratos futuros e swap. Os derivativos são usados não só para proteção (hedge), mas também para especulação.
ETFs (Exchange Traded Funds)
São fundos de investimento que replicam índices de mercado, setoriais e de uma estratégia para investir. Negociados na bolsa de valores, aliás, os ETFs podem oferecer uma maior diversificação e liquidez aos investidores.
COE (Certificado de Operações Estruturadas)
É um título que une elementos de renda fixa e variável, dessa maneira, oferece uma maior chance de ganhos ligados a um ativo de referência, como:
- ações;
- índices;
- moedas estrangeiras.
Mercado de câmbio (Forex)
Envolve a negociação de moedas estrangeiras, assim, busca lucrar com variações de taxas de câmbio. É um mercado de alta liquidez, mas também de alto risco.
Como gerenciar o risco ao investir em renda variável?
Para gerenciar o risco ao investir em renda variável, você deve, antes de tudo, diversificar a sua carteira e fazer o uso de stop loss. Veja nos tópicos a seguir, essas e outras dicas.
Diversificação da carteira
Distribua os seus investimentos em vários tipos de ativos e setores da economia, pois isso reduz a exposição a riscos de uma única empresa ou setor.
Uso de stop loss
O stop loss é uma ordem automática que encerra uma posição quando o preço atinge certo nível pré-definido, sendo assim, te ajuda a limitar as perdas.
Análise fundamentalista e técnica
Use análises técnicas para identificar as tendências de mercado, assim como os pontos de entrada e saída. Do mesmo modo, faça uma análise dos fundamentos das empresas, como:
- saúde financeira;
- perspectivas de crescimento;
- vantagem competitiva.
Gestão de tamanho das posições
Não coloque todo o seu capital em um único investimento. Divida o valor total disponível em várias posições, assim, isso limita o impacto de uma possível perda em um único ativo.
Utilização de instrumentos de proteção
Considere o uso de derivativos, como, por exemplo, as opções de venda (put options) ou os contratos futuros, para proteger a sua carteira contra quedas grandes no mercado.
Conhecimento e educação
Mantenha-se sempre a par do status do mercado financeiro, bem como, das estratégias de investimento e gestão de riscos. A educação financeira é crucial para tomar decisões mais conscientes e com base em dados reais.
O que fazer em caso de perdas na renda variável?
Em caso de perdas na renda variável, você precisa revisar as análises dos ativos, ajustar o tamanho das posições e, se necessário, buscar orientação de profissionais financeiros para, assim, tomar decisões mais assertivas.
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